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Tag: Retrait

Merci pour tout

Merci pour tout, Jean-Louis !

C’est une grande première pour notre jeune société, puisque DL vivra à la fin de ce mois son premier départ à la retraite ! En effet, après 11 années de bons et loyaux services, Jean-Louis Butticaz prend une retraite bien méritée dès ce vendredi. Cet événement est singulier car Jean-Louis est le premier conseiller à avoir rejoint Stéphane Defferrard et Stéphane Lanz, le 1er juillet 2006. Le premier aussi à avoir cru au modèle d’affaire et au développement de DL. En juin 2008, Jean-Louis prend naturellement la direction de notre succursale de Nyon. Grâce à ses qualités humaines et ses compétences professionnelles, il contribue largement au développement et à la notoriété DL dans cette région de la Côte. Aujourd’hui installée dans de nouveaux locaux au centre de Nyon, la succursale ne compte pas moins de 5 collaborateurs. Dès le 1er juillet, la responsabilité de la succursale est confiée à Giovanni Mastroianni, conseiller financier et économiste bancaire, qui a intégré la société en décembre 2013. Pour relever ce nouveau challenge, il peut compter sur une équipe compétente et dynamique, constituée de Céline Tétaz Renaud, Jonathan Naegeli et Morgan Pauwels. Stéphane Defferrard et Stéphane Lanz remercient bien sûr Jean-Louis pour son engagement et son sens des responsabilités. Mais, au-delà de ces qualités professionnelles, ils tiennent à rendre hommage à un collaborateur exceptionnel qui fut un modèle pour les jeunes conseillers et dont la personnalité attachante apporta tant à la société. Jean-Louis sera regretté par l’ensemble des collaborateurs, de Nyon et d’ailleurs, mais aussi, n’en doutons pas, par ses clients avec qui il a toujours su entretenir des relations de confiance. Nous te remercions pour tout et te souhaitons le meilleur pour cette nouvelle étape de ta vie !
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Une demande de financement pour un client se trouvant à quelques mois d’une retraite anticipée !

Après plus de 15 ans d’activité dans des sociétés d’assurances, bancaires et plusieurs chez DL, lorsqu’on me demande ce qui me plait dans mon métier, ma réponse est toujours la même : trouver des solutions ! De fait, mon job consiste à évaluer une situation, prendre conscience des enjeux, chiffrer la faisabilité du projet et finalement livrer la solution la plus satisfaisante pour mes clients. Autant dire que cela demande de la patience, de l’écoute et des compétences pour résoudre les problèmes. Je peux vous donner un exemple concret : dernièrement, un client m’a contacté pour une aide dans le cadre de sa recherche de financement. Son but était de faire l’acquisition d’un appartement à Neuchâtel, afin de pouvoir profiter d’une paisible retraite anticipée. Il m’a expliqué que l’une de ses connaissances lui a recommandé de me contacter car il désespérait de trouver une solution. Effectivement, malgré les garanties proposées, les différentes banques avec lesquelles il entretient des relations d’affaires,  lui ont refusé le crédit souhaité. Lors de notre premier entretien, il m’a fait part des problématiques rencontrées dans les démarches visant à lui permettre de réaliser son souhait. En prenant connaissance de son dossier, j’ai réalisé que le client vit en concubinage et que sa retraite anticipée est prévue dans six mois. Par ailleurs, j’ai aussi constaté que les principales difficultés résultaient du manque de clarté de sa demande et d’une gestion malhabile des négociations avec les différents intervenants. J’étais alors en possession de toutes les données pour lui proposer la solution suivante : sa compagne devient copropriétaire et codébitrice de l’emprunt et on se charge de lui trouver un établissement financier qui accepte de financer le montant à 100% de son achat, le temps qu’il puisse disposer du montant en capital de sa caisse de pension, soit au moment de sa retraite, lui permettant de rembourser le montant d’emprunt et de respecter les normes en la matière, soit un financement en 1er rang. Là, arrive mon moment préféré de l’histoire, le happy end ! Et oui, c’est possible (parfois) dans la vie réelle ! J’avais face à moi, un homme heureux de constater que son rêve allait se concrétiser. La suite ? Il a accepté ma proposition, nous avons mis en place le financement souhaité et le client et sa compagne seront propriétaires de leur bien début de l’année prochaine !
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